นโยบายป้องกันการฟอกเงิน

1. คำแถลงนโยบาย เพื่อรักษาความมั่นคงและเสถียรภาพของระบบการเงิน และป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายอื่นๆ บริษัทฯ ปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อบังคับ และข้อกำหนดทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องของราชอาณาจักรไทยอย่างเคร่งครัด และได้จัดตั้งและปรับปรุงระบบการจัดการป้องกันการฟอกเงินและการตรวจสอบประวัติลูกค้าอย่างต่อเนื่อง บริษัทฯ มุ่งมั่นที่จะให้บริการทางการเงินที่ปลอดภัย โปร่งใส และเป็นไปตามกฎหมาย และยืนยันที่จะดำเนินธุรกิจสินเชื่ออย่างมีความรับผิดชอบ เพื่อให้มั่นใจว่ากิจกรรมทางธุรกิจทั้งหมดเป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับ และมาตรฐานอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องของไทย 2. การตรวจสอบประวัติลูกค้า เพื่อให้มั่นใจว่าบริการทางการเงินจะมอบให้กับลูกค้าที่ถูกต้องตามกฎหมายเท่านั้น บริษัทฯ จะดำเนินการตรวจสอบประวัติลูกค้าตามข้อกำหนดการบริหารความเสี่ยงในระหว่างการยื่นขอสินเชื่อและการใช้บริการที่เกี่ยวข้องของลูกค้า ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง: การรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลประจำตัวพื้นฐานของลูกค้า; การตรวจสอบเอกสารประจำตัวที่ลูกค้าส่งมา; การตรวจสอบความถูกต้องและความน่าเชื่อถือของข้อมูลลูกค้า; การดำเนินการตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเหมาะสมตามระดับความเสี่ยง ลูกค้าต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลที่ให้มานั้นเป็นจริง ถูกต้อง และครบถ้วน หากพบว่าลูกค้าให้ข้อมูลเท็จหรือมีพฤติกรรมผิดปกติ บริษัทของเรามีสิทธิ์ที่จะระงับหรือยกเลิกบริการที่เกี่ยวข้อง 3. มาตรการประเมินและติดตามความเสี่ยง บริษัทของเราได้จัดตั้งกลไกการจัดการป้องกันการฟอกเงินตามความเสี่ยง โดยติดตามและวิเคราะห์พฤติกรรมการทำธุรกรรมของลูกค้าอย่างต่อเนื่องเพื่อระบุความเสี่ยงที่ผิดปกติที่อาจเกิดขึ้น มาตรการติดตามความเสี่ยงประกอบด้วย: การตรวจสอบข้อมูลลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ; การติดตามพฤติกรรมการสมัครและการทำธุรกรรมที่ผิดปกติ; การเสริมสร้างมาตรการตรวจสอบสถานะสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง; การเก็บรักษาบันทึกทางธุรกิจที่เกี่ยวข้องตามที่กฎระเบียบกำหนด 4. การรายงานพฤติกรรมที่น่าสงสัย หากบริษัทตรวจพบพฤติกรรมใดๆ ที่อาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน การฉ้อโกง การเคลื่อนย้ายเงินที่ผิดกฎหมาย หรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นๆ บริษัทจะดำเนินการตรวจสอบภายในตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับของไทยที่เกี่ยวข้อง และรายงานไปยังหน่วยงานกำกับดูแลหรือหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายที่เกี่ยวข้อง บริษัทจะไม่เปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยแก่ลูกค้าหรือบุคคลที่สามที่ไม่เกี่ยวข้อง เพื่อให้การตรวจสอบดำเนินการได้อย่างมีประสิทธิภาพ 5. การคุ้มครองข้อมูลและความปลอดภัยของข้อมูล บริษัทให้ความสำคัญอย่างยิ่งต่อการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้า และจัดการข้อมูลลูกค้าตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับเกี่ยวกับการคุ้มครองข้อมูลที่บังคับใช้ ข้อมูลลูกค้าจะใช้เฉพาะเพื่อ: การตรวจสอบตัวตน; การอนุมัติสินเชื่อ; การบริหารความเสี่ยง; การปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล หากไม่ได้รับอนุญาตจากลูกค้าหรือตามข้อกำหนดทางกฎหมาย บริษัทจะไม่เปิดเผยข้อมูลลูกค้าแก่บุคคลที่สามที่ไม่เกี่ยวข้อง 6. การฝึกอบรมพนักงานและการจัดการภายใน บริษัทดำเนินการฝึกอบรมเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินอย่างสม่ำเสมอ เพื่อเพิ่มความตระหนักรู้ของพนักงานเกี่ยวกับความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน ความเสี่ยงด้านการฉ้อโกง และข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎหมาย พนักงานทุกคนต้องปฏิบัติตามนโยบายป้องกันการฟอกเงินภายในของบริษัท และรายงานสถานการณ์ผิดปกติใดๆ ต่อฝ่ายที่เกี่ยวข้องโดยทันที 7. การปรับปรุงนโยบาย บริษัทของเราจะทบทวนและปรับปรุงนโยบายป้องกันการฟอกเงินฉบับนี้อย่างต่อเนื่อง โดยอิงตามการเปลี่ยนแปลงของกฎหมายและข้อบังคับของไทย ข้อกำหนดทางกฎหมาย และการพัฒนาธุรกิจ เพื่อให้มั่นใจว่าการดำเนินงานของบริษัทเป็นไปตามมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎหมายสูงสุดเสมอ หากท่านมีข้อสงสัยเกี่ยวกับนโยบายป้องกันการฟอกเงินฉบับนี้ โปรดติดต่อเราโดยใช้ข้อมูลการติดต่อที่เผยแพร่บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของเรา